指数基金怎么买才赚钱案例（etf指数基金怎么买才赚钱）

投稿用户 • 2022年7月29日 pm8:02 • 网络创业 • 阅读 374

指数基金概念：以特定指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数等）为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。现将指数基金的要点总结如下：

一、投资判断方法

1、盈利收益率法

盈利收益率=盈利/市值；既PE的倒数。适用：公司规模大稳定，盈利稳定。

判断：盈利率大于10%且大幅高于无风险收益率时投资；低于6.4%时卖出

适用对象: 上证50、基本面50、恒生指数、H股指数、沪深300、红利指数基金

2、博格公式

年收益率=指基投资初期股息率+投资期间市盈率年变化率+年盈利变化率

根据市盈率及其处于历史位置；适用成长性企业

适用对象: 中证500、中证1000、创业板指数基金 (对象)

3、博格公式变种

年收益率=指基的年市净率变化率+年净资产变化率

根据市净率及其处于历史位置

适用对象：周期性指数基金

4、以上指数数据都可以到中证指数网查询到www.csindex.com.cn

二、指数基金分类

1、宽基指数基金

大中型企业：上证50、基本面50、恒生指数、H股指数、沪深300、红利

中小型企业：中证500、中证1000、创业板

2、行业指数基金（一般分为十大标准行业）

非周期：必需/可选消费、医药、工业、通信、信息、公用事业

周期性：金融、能源、材料、房产

3、主题指数基金

环保、养老、新能源、军工等等

特点：风险高收益高

三、指数基金保本及赚取超额收益方法

1、定投法

定期定数法：每周/月定期固定金额，根据上面判断方法决定是否投资

定期不定数法：分期定投时，投资金额按照公式计算初期金额*（当期市盈率/初期市盈率）^n

2、轮动法（重点）

建立盈利收益率稳定的宽基池，对比收益率差额，轮流转换到收益率高的基金

参见: 上证50、基本面50、恒生指数、H股指数、沪深300、红利 (对象)

3、保本投资策略（CPPI）

公式：（投资总额-指基投资）*无风险收益率>指基投资额*预估最大回撤率

简单举例：你有一笔10万资金要3年后一定要使用，放银行收益太低，你能承受的最大风险就是3年后至少还有10万，那就上面的公式计算一下最保本的投资配置。无风险收益率按照4%计算，假设现在基本面50指数的盈利收益率是10.5%，最近10年中最低值是7.1%，做最悲观预估未来两年比最低值还下跌20%既5.7%，那预估最大下跌（10.5-5.7）/10.5=45%；套入公式（10-x）*12%>x*45%，x=2.1。就是说可以用2.1万投资基本面50指基，7.9万投资4%的保本品种，就实现三年期间保本要求，如果期间股市大涨又能博取较高的收益。这样就就能实现下有保底，上不封顶。

四、思维导图看得清晰

最后总结几点指数基金的优点：成本低，比主动基金的管理成本低很多；风险比股票基金小；指数规则严格清晰，不用担心被基金经理玩老鼠仓等套路；定期优化成分股，跟随市场优质企业获取收益。

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