指数基金怎么买才赚钱案例(etf指数基金怎么买才赚钱)

指数基金概念:以特定指数(如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数等)为标的指数,并以该指数成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。现将指数基金的要点总结如下:

一、投资判断方法

1、盈利收益率法

盈利收益率=盈利/市值;既PE的倒数。适用:公司规模大稳定,盈利稳定。

判断:盈利率大于10%且大幅高于无风险收益率时投资;低于6.4%时卖出

适用对象: 上证50、基本面50、恒生指数H股指数、沪深300、红利指数基金

2、博格公式

年收益率=指基投资初期股息率+投资期间市盈率年变化率+年盈利变化率

根据市盈率及其处于历史位置;适用成长性企业

适用对象: 中证500、中证1000、创业板指数基金 (对象)

3、博格公式变种

年收益率=指基的年市净率变化率+年净资产变化率

根据市净率及其处于历史位置

适用对象:周期性指数基金

4、以上指数数据都可以到中证指数网查询到www.csindex.com.cn

二、指数基金分类

1、宽基指数基金

大中型企业:上证50、基本面50、恒生指数、H股指数、沪深300、红利

中小型企业:中证500、中证1000、创业板

2、行业指数基金(一般分为十大标准行业)

非周期:必需/可选消费、医药、工业、通信、信息、公用事业

周期性:金融、能源、材料、房产

3、主题指数基金

环保、养老、新能源、军工等等

特点:风险高收益高

三、指数基金保本及赚取超额收益方法

1、定投法

定期定数法:每周/月定期固定金额,根据上面判断方法决定是否投资

定期不定数法:分期定投时,投资金额按照公式计算 初期金额*(当期市盈率/初期市盈率)^n

2、轮动法(重点)

建立盈利收益率稳定的宽基池,对比收益率差额,轮流转换到收益率高的基金

参见: 上证50、基本面50、恒生指数、H股指数、沪深300、红利 (对象)

3、保本投资策略(CPPI)

公式:(投资总额-指基投资)*无风险收益率>指基投资额*预估最大回撤率

简单举例:你有一笔10万资金要3年后一定要使用,放银行收益太低,你能承受的最大风险就是3年后至少还有10万,那就上面的公式计算一下最保本的投资配置。无风险收益率按照4%计算,假设现在基本面50指数的盈利收益率是10.5%,最近10年中最低值是7.1%,做最悲观预估未来两年比最低值还下跌20%既5.7%,那预估最大下跌(10.5-5.7)/10.5=45%;套入公式 (10-x)*12%>x*45%,x=2.1。就是说可以用2.1万投资基本面50指基,7.9万投资4%的保本品种,就实现三年期间保本要求,如果期间股市大涨又能博取较高的收益。这样就就能实现下有保底,上不封顶。

四、思维导图看得清晰

指数基金怎么买才赚钱案例(etf指数基金怎么买才赚钱)

最后总结几点指数基金的优点:成本低,比主动基金的管理成本低很多;风险比股票基金小;指数规则严格清晰,不用担心被基金经理玩老鼠仓等套路;定期优化成分股,跟随市场优质企业获取收益。

创业项目群,学习操作 18个小项目,添加 微信:80709525  备注:小项目

本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 sumchina520@foxmail.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。
如若转载,请注明出处:https://www.ixoh.com/18568.html